Handel Złotem

Jak handlować złotem? Od czego zależy cena złota?

Złoto cieszy się stabilną pozycją rynkową oraz bogatą tradycją wykorzystywania w roli środka płatniczego i lokaty kapitału. Do dziś złoto jako rzadki, cenny metal cieszy się uznaniem wielu inwestorów. Jednocześnie handel złotem ewoluował do tego stopnia, że inwestorzy nie muszą fizycznie go posiadać. Wystarczy wymienić kontrakty CFD, które opierają się na spekulacjach cenami złota.

To, czy inwestor zyska czy straci, zależy od cen złota w czasie trwania umowy. Handlując kontraktami CFD na złoto, możesz operować zarówno na rynkach rosnących, jak i spadkowych, podobnie jak w przypadku innych aktywów. Oznacza to ogromne pole do manewru. Możesz sprzedawać aktywa na spadkowych rynkach, a następnie kupować, gdy będzie się to bardziej opłacać, albo odwrotnie – kupować złoto tanio, a następnie sprzedawać je, gdy cena wzrośnie.

Pewnie zastanawiasz się, jak efektywnie handlować złotem?

Oto kilka metod sprawdzonych wśród inwestorów. Poznaj je i zdywersyfikuj swoje dochody:

Fizyczne złoto (sztabki lub monety) 

Sztabka złota to wyprofilowany prostopadłościan w całości wykonany z tego kruszcu. Niepodważalną zaletą inwestowania w fizyczne złoto jest pełna swoboda w zarządzaniu inwestycją, która doskonale sprawdza się jako ochrona przed inflacją, co wielokrotnie udowodniła historia. Z drugiej strony fizyczne złoto jest bardziej narażone na ewentualną kradzież, więc jego przechowywanie może wiązać się z wyższymi opłatami za ochronę lub ubezpieczenie.

• Certyfikaty zabezpieczone złotem

  Rozwiązanie zbliżone do pierwszych banknotów papierowych, które pojawiły się w XVII wieku i były dowodem na posiadanie złota. Dziś podobne dokumenty nadal emitowane są przez niektóre banki i podobnie jak dawniej są dowodem na to, że właściciel posiada określoną ilość złota lub monet. Co ważne, wartość niektórych certyfikatów znacząco przekracza wartość nominalną ze względu na dodatkową wartość sentymentalną. Są to przedmioty kolekcjonerskie, które mogą być warte ogromne sumy lub dosłownie nic. Czyni je to ryzykowną inwestycją.

• Kontrakty terminowane na złoto

  Jest to umowa na dostawę złota w ustalonym w kontrakcie terminie i cenie. Inwestorzy wykorzystują to rozwiązanie do zarządzania ryzykiem cenowym. Dzięki temu, że kontrakty terminowane na złoto są sprzedawane na scentralizowanych giełdach, pozwalają na większą elastyczność niż w przypadku handlu fizycznym złotem. Kontrakty terminowane na złoto można swobodnie kupować i sprzedawać, a także wykorzystywać w roli zabezpieczenia lub dywersyfikacji innych aktywów. Wadą kontraktów na złoto jest to, że ich realizacja jest ograniczona czasowo, co może wiązać się z dodatkowymi opłatami za rolowanie, w przypadku gdy inwestor postawi na długoterminową strategię. Ponadto na giełdach obowiązują minimalne ceny kontraktów na złoto, które mogą zniechęcać inwestorów dysponujących mniejszym kapitałem.

• Fundusze ETF na złoto

  Fundusze ETF to fundusze giełdowe zarządzane przez ekspertów. Cena złota ma wpływ na cenę EFT, ale nie jest jej wiernym odwzorowaniem. Fundusze ETF dają inwestorom szerokie możliwości przy stosunkowo niewielkim kapitale. To wygodne rozwiązanie, jednak należy mieć świadomość, że gdy się na nie decydujesz, oddajesz zarządzanie inwestycją stronie trzeciej, uiszczając za to odpowiednie opłaty.

• Spółki wydobywcze

Inwestowanie w firmy zajmujące się wydobyciem złota to kolejny sposób na wprowadzenie tego cennego kruszcu do swojego portfela inwestycyjnego. Możesz

kupować akcje i inne aktywa lub obracać kontraktami CFD tutaj, na AvaTrade. Akcje firm wydobywających złoto to jeden z łatwiejszych sposobów inwestowania w złoto, ponieważ łatwo je sprzedać. Inwestor nie ma też kontaktu z fizycznym kruszcem. Trzeba jednak pamiętać, że cena akcji jest zależna od cen złota fizycznego. Wpływa też na nią szereg innych czynników zewnętrznych jak chociażby nastroje kierownictwa oraz pozostałych inwestorów.

• Opcje na złoto

  Opcje na złoto to pochodne instrumenty finansowe, które bazują na złocie fizycznym lub kontraktach terminowych na złoto. Podobnie jak kontrakty terminowane dają inwestorom prawo do kupna lub sprzedaży określonej ilości złota we wcześniej ustalonym terminie i cenie. Jednak w przeciwieństwie do kontraktów na złoto, których realizacja jest obowiązkowa, opcje na złoto dają inwestorom prawo do rezygnacji. To bardzo wygodne rozwiązanie, szczególnie gdy chcemy nabyć kontrakt na złoto za mniejszą kwotę. Jednocześnie zakup opcji na złoto może skutkować dużymi stratami, gdy okaże się, że przewidywania inwestora były błędne.

W AvaTrade możesz handlować złotem prosto i bez wysiłku. Spróbuj sił w handlu złotem z pomocą doświadczonego brokera i korzystaj z następujących benefitów:

• Obracaj złotem, korzystając z atrakcyjnych spreadów.
• Otwieraj transakcje, wykorzystując dźwignię finansową w wysokości do 20:1.
• Działaj na platformach takich jak MetaTrader 4 i MetaTrader 5.
• Inwestuj na rynku Forex i skutecznie zarządzaj ryzykiem, zabezpieczając się przed jego skutkami.
• Działaj zarówno na rynkach wchodzących, jak i spadkowych – krótko- lub długoterminowo.
• Kontroluj swoje działania inwestycyjne gdziekolwiek jesteś dzięki aplikacji AvaTrade app.
• W razie problemów zwracaj się (w swoim języku ojczystym) do obsługi klienta czynnej 24/5.
• Gwarantujemy również dostęp do papierowego rachunku transakcyjnego, który możesz wykorzystywać do ćwiczeń, zanim zainwestujesz prawdziwe pieniądze oraz kalkulatora pozycji transakcyjnych, który pomaga oszacować efekty inwestycji.

KLUCZOWE INFORMACJE

• Symbol MT4 – ZŁOTO
• Giełda – NYMEX
• Godziny otwarcia giełdy: 23:00–21:59
• Przyrost: 01
• Minimalna wartość transakcji: 1 uncja

Dlaczego złoto to bezpieczna przystań dla inwestora?

Przez bezpieczną przystań rozumiemy aktywa, które chronią kapitał inwestora w niepewnych czasach. Złoto zdecydowanie się do nich zalicza. Historia pokazuje, że w momentach, gdy inne aktywa traciły na wartości, złoto pozostawało cenną lokatą kapitału.

Jest to efekt właściwości złota cenionych od czasów starożytnych. To rzadki, ale jednocześnie bardzo plastyczny i trwały kruszec. Co więcej, jego podaż jest ograniczona w przeciwieństwie do walut fiducjarnych, które mogą być dodrukowywane przez rządy lub banki centralne. Na Ziemi dostępna jest skończona ilość złota. Nawet gdy dochodzi do odkrycia nowych złóż, musi minąć sporo czasu, zanim kruszec będzie można wydobywać.

Aktywa takie jak złoto chronią inwestorów w czasie kryzysu, ale nie zawsze dobrze sprawdzają się w czasie dobrej koniunktury, kiedy inwestorzy są bardziej pewni siebie. Mimo to, chcąc inwestować w złoto, trzeba wiedzieć, jak nim obracać, gdy rynek jest niestabilny. Nasze doświadczenie pokazuje, że złoto działa jak bezpieczna przystań do czasu, gdy rynek zaczyna się odbijać, a inwestorzy wracają do dawnych praktyk.

Oznacza to, że najbardziej opłaca się kupowanie złota w czasach kryzysu, gdy rynek jest ekstremalnie zmienny, a następnie sprzedawanie go w momencie, gdy koniunktura zaczyna się polepszać. Tym sposobem inwestorzy mogą chronić swój kapitał przed wahaniami rynku, a nawet zarabiać na kryzysie. Wynika stąd również, że złoto można traktować jako dywersyfikację portfela inwestycyjnego, która będzie gwarantować mu większe bezpieczeństwo, nie blokując jednocześnie ewentualnych zwrotów z inwestycji.

Historia złota

Złoto od zawsze było cenione. Był to jeden z pierwszych wydobywanych metali. Kopalnie powstały jeszcze w czasach prehistorycznych – w starożytnym Egipcie proces ten rozpoczął się 2000 lat p.n.e. Na przestrzeni wieków złoto stało się uniwersalnym środkiem płatniczym dla wielu cywilizacji. Zanim pojawiły się systemy walutowe, jakie znamy obecnie, to właśnie parytet złota pełnił funkcję pieniądza narodowego i światowego. Waluty były wówczas odpowiednikiem określonej wagi złota przechowywanej przez jej emitentów. Gdy jakiś kraj chciał zwiększyć podaż pieniądza, musiał jednocześnie zwiększyć zasoby fizycznego złota. Z czasem system ten stał się niepraktyczny, dlatego Imperium Brytyjskie porzuciło go wraz z rozpoczęciem I wojny światowej. Następnie kolejne kraje poszły w jego ślady.

Dlaczego warto handlować złotem wraz z AvaTrade?

Aby dołączyć do AvaTrade i zacząć handlować złotem i innymi kruszcami, wystarczy 100€. Tym sposobem zdobędziesz dostęp do wielu edukacyjnych narzędzi, pakietów wykresów i wielu innych benefitów dostępnych wyłącznie dla klientów AvaTrade. Zapewniamy dostęp do szeregu platform tradingowych odpowiednich dla inwestorów o różnym doświadczeniu, w tym zautomatyzowane platformy handlowe. Jesteśmy przekonani, że znajdziesz u nas narzędzia odpowiednie do twoich potrzeb.

Handel kontraktami CFD na złoto

Z AvaTrade handel złotem nie musi być trudny. To miejsce w sam raz dla początkujących i nie tylko. Jednostki złota mierzone są w uncjach trojańskich względem jakieś waluty – zwykle dolara – w podobny sposób jak w przypadku par walutowych Forex. W praktyce oznacza to, że dolar jest wart określoną ilość złota. Z kolei cena złota waha się w zależności od szeregu czynników, które opisujemy kolejnej części artykułu. Warto je znać, aby lepiej zrozumieć specyfikę tego rynku i tym samym sprawniej się na nim poruszać.

Handel kontraktami CFD na złoto ma wiele zalet, z których najważniejsze to:

• Brak konieczności transportowania i przechowywania fizycznego złota. Posiadanie fizycznego złota jest bardzo niepraktycznie, ponieważ zajmuje ono wiele miejsca, a przechowywanie sztabek w domu może być niebezpieczne.
• Możliwość korzystania z dźwigni finansowych. Oznacza to, że możesz łatwiej pomnażać fundusze, dzięki czemu stają się one bardziej wartościowe na rynku. Dźwignie finansowe mogą owocować dużymi zyskami, ale ich stosowanie wiąże się także z ryzykiem.
• Niski poziom wejścia. Kontrakty CFD to najtańszy sposób handlu złotem i innymi kruszcami. W AvaTrade dodatkowo oferujemy niskie, konkurencyjne spready. Nie kryją się za nimi żadne dodatkowe opłaty ani prowizje. Warto wiedzieć, że w krajach, gdzie handel CFD podlega opodatkowaniu, koszty handlu złotem można odliczyć od podatku.
• Płynność. Decydując się na kontrakty CFD, możesz kupować i sprzedawać dowolną ilość złota. To bardzo wygodne rozwiązanie dla wszystkich typów inwestorów.
• Elastyczność. Kontraktów CFD nie ograniczają żadne z góry założone terminy i ceny, jak w przypadku kontraktów terminowanych i opcji na złoto. Dzięki temu możesz wdrażać różne strategie, takie jak scalping czy hedging.
• Funkcja AvaProtect. To nasz autorski sposób zarządzania ryzykiem podczas handlu złotem. Działa podobnie jak ubezpieczenie. Jeśli Twoja transakcja straci na wartości pod koniec obowiązywania umowy, kapitał zostanie Ci zwrócony za niewielką opłatą dla AvaTrade.
• Możesz również korzystać z naszych innych narzędzi, takich jak kalendarz ekonomiczny, Trading Central czy AvaSocial, aby zintensyfikować swoją aktywność w branży, jednocześnie niewiele ryzykując.

Na AvaTrade możesz również handlować opcjami na złoto. Oznacza to, że korzystając z naszej platformy, nabędziesz opcje CALL (UP) i PUT (DOWN). Sprzedajemy je po ustalonej z góry cenie. Jeśli cena złota przekroczy cenę opcji przed wygaśnięciem kontraktu CALL, transakcja powinna zakończyć się sukcesem. Jeśli jednak cena złota spadnie przed zakończeniem umowy, nie otrzymasz premii.

Cena złota – co ma wpływ na notowania złota?

Od początku historii handlu złotem inwestorzy musieli mieć na względzie różne czynniki mające wpływ na jego cenę. Złoto jest rzadkim metalem dostępnym w ograniczonej ilości, przez co ludzie zawsze je cenili. Notowania złota są jednak zmienne. Oto to obecnie ma na nie wpływ:

• Podaż i popyt. Większość światowego popytu na złoto wytwarzana jest przez przemysł biżuteryjny (50%) i cele inwestycyjne (40%). Zwiększony popyt może skutkować wyższą ceną. Z kolei nadpodaż może obniżać cenę złota.
• Nastroje rynkowe. Niestabilność polityczna może zwiększać niepewność na rynkach, a tym samym zwiększać ceny złota. Złoto od zawsze uznawane było za bezpieczną przystań inwestycyjną, którą wykorzystuje się w celu zabezpieczenia kapitału w czasie wysokiej inflacji i innych momentach kryzysowych. Oznacza to, że gdy rynki są niepewne, inwestorzy często odwracają się ku złotu, co może podnosić jego cenę.
• Kursy walut. Duży wpływ na cenę złota ma kurs dolara amerykańskiego. Jest to efekt tego, że większość rezerw złota jest denominowana w dolarach. Zazwyczaj, gdy dolar się umacnia, aktualne notowania złota spadają, i odwrotnie – gdy dolar słabnie, cena złota rośnie. Inwestorzy mogą próbować przewidywać wahania dolara, obserwując jego indeks. Gdy indeks rośnie, dolar się umacnia i odwrotnie.
• Centralne banki. Są dużymi graczami, jeśli chodzi o podaż i popyt na złoto. Posiadają one również znaczącą ilość fizycznego złota, a w ostatnich latach jeszcze bardziej zwiększyły swoje rezerwy. Gdy banki centralne zwiększają rezerwy złota, ograniczają podaż na rynku i tym samym zwiększają cenę kruszcu. Jeśli dojdzie do odwrotnej sytuacji i jakiś kraj postanowi pozbyć się części swoich rezerw dochodzi do zalania rynku i cena złota spada. Rola banków centralnych nie kończy się na kupowaniu i sprzedawaniu rezerw złota. W efekcie ich działań, np. zmienianiu stóp procentowych, mogą zmieniać się nastroje rynkowe, a tym samym aktualny kurs złota.
  Poza bazowymi czynnikami wpływającymi na cenę złota, warto wiedzieć o kwestiach technicznych takich jak:
• Długoterminowe trendy

  W rynku złota wyraźnie widoczne są pewne długoterminowe trendy. Dzięki temu jest to idealne pole do wdrażania strategii podążających lub przełamujących trendy. Linia trendu zazwyczaj zmienia się, gdy notowania przekraczają sześciomiesięczne maksimum lub minimum. Przykładowo o trendzie wzrostowym mówimy, gdy notowania są bardzo wysokie, a miesięczny kurs zamknięcia jest najwyższy od 6 miesięcy.

• Zmienność

  Zmienność to nasilenie wahań cen. Mierzy się ją z pomocą wskaźnika ATR (Avarage True Rage). Zazwyczaj gdy dzienny wskaźnik ATR przekracza średnią z poprzednich 15 dni, mówimy o podwyższonej zmienności na rynku złota, co czyni je atrakcyjnym aktywem dla inwestorów.

• Godzina transakcji

  Ceny złota pozostają płynne przez cały czas. Najszersze zakresy cenowe złoto osiąga jednak w momencie otwarcia giełdy w Londynie (07:00 czasu GMT) oraz Nowym Jorku (12:00 czasu GMT). Najlepszym czasem na transakcję jest więc moment, gdy nakłada się na siebie rynek londyński i nowojorski (między 12:00 a 16:00 czasu GMT). Wtedy ceny złota osiągają największy wolumen, a także płynność i zmienność.

  Miej na uwadze, że operowanie na rynku złota wiąże się z ryzykiem i nigdy nie powinieneś lub nie powinnaś inwestować więcej, niż możesz stracić.

Oto kilka rad, jak handlować złotem:

• Złoto, podobnie jak yen, zaliczane jest do kategorii bezpiecznych przystani. Oznacza to, że oba rynki mogą podążać w podobnym kierunku, zatem warto je śledzić i porównywać.
• Obserwuj zachowywanie się cen i pamiętaj, że ceny towarów zmieniają się dynamiczniej niż ceny walut.
• Skorzystaj z analizy fundamentalnej, aby zidentyfikować zjawiska o wysokim prawdopodobieństwie.
• Wystrzegaj się opłaty za rolowanie, gdy zamierzasz wstrzymać się z transakcją przez noc.
• Zlecaj trailing stop (stop kroczący), aby zamknąć pozycję w odpowiednim momencie, pamiętając, że złoto wykazuje długoterminowe trendy.
• Złoto najczęściej wymienia się po kursie XAU lub USD. XAU to kod do terminala transakcyjnego dla złota.

Najpopularniejsze pytania dotyczące handlu złotem

Czujesz się gotowy do inwestowania w złoto?

Zacznij działać z AvaTrade i ciesz się wieloma benefitami wynikającymi ze współpracy z zaufanym, nagradzanym brokerem.